个人理财顾问

利用税收、投资战略、证券、保险、退休计划和不动产方面的知识为客户提供理财计划，其职责包括评估用户的资产、债务、现金、保险、保险覆盖范围、税收状况、财务目标，以形成投资策略。

◆及时收集、分析各方面的金融、财经信息。

◆与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。

◆指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

◆针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

◆及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

◆根据不断变化的资讯，对客户的方案及时做出修改以适应新的投资环境。

◆根据客户的实际需求，代理客户理财。

◆接受客户的咨询，为客户分析当前情况。

随着经济的发展、个人财富的增长，个人理财顾问应运而生，且有良好的就业前景。