从事理财产品设计、理财管理咨询服务的专业人员。
理财专业人员
职业概况
职业概况
职业前景
金融市场持续发展，产品创新推动人才需求，政策支持下行业前景稳定；复合型销售人才（金融知识+客户管理）缺口大；就业方向多元，可在银行、券商、保险、互联网金融等领域发展
职业内容
(1)建立客户联系；
(2)收集客户信息；
(3)分析和评价客户的财务状况；
(4)为客户制订理财方案；
(5)协助客户实施理财方案；
(6)对理财方案的实施效果进行评估，进而对理财方案作出修正。
发展路径
理财专员——理财顾问——理财经理
从业要求
大专及以上学历，金融、经济、市场营销等相关专业优先；需持有证券从业资格证、基金从业资格证等相关证书；有金融产品销售经验者优先，应届生接受优秀毕业生
职业能力
- 1提出见解的能力
- 对一个话题提出一些相关想法见解的能力（主要在于想法的数量，质量、正确性、创造力先不考量）
- 2信息优先级排定能力
- 依据特定规划通过明确的命令或模式来安排事情的能力。
- 3数学推理能力
- 选择合适的数学方法或公式来解决问题的能力。
- 4口语表达能力
- 通过口头语言沟通信息与想法让他人理解的能力。
- 5问题识别能力
- 在事情出现或可能出现错误的时候能够识别指出的能力。不涉及解决问题，重点在于识别出问题。
- 6反应能力
- 快速理解、整合和组组织信息变成有意义模式的能力
- 7表达清晰
- 通过口语表达清楚让他人理解你的能力
职业活动
- 1获取信息
- 观察、接收和以其他方式获取来自所有相关来源的信息
- 2辨识信息
- 通过分类、评估、认识差异性或相似性来识别信息，并检测出环境或事件的变化
- 3与上下级和同事沟通
- 通过电话、书面形式、电子邮件或亲自面对面向主管、同事和下属提供信息。
- 4向他人解读信息
- 翻译或解释信息的含义及作用。
- 5为他人提供咨询与建议
- 向管理层或其他组织提供技术、系统或过程相关的指导和专业建议。
- 6分析数据和信息
- 通过将信息或数据分解来识别出其基本原理、原因或实质
职业技能
- 1主动学习
- 了解新的信息对当前和未来的解决问题和决策的影响。
- 2学习策略
- 在学习或教学新事物时，选择和使用合适的培训/教学方法。
- 3运算能力
- 用数学解决问题
- 4说服能力
- 说服别人改变他们的思想或行为。
- 5服务能力
- 积极寻找帮助他人的方法。
- 6敏锐的洞察力
- 能够意识到他人的反应，理解为什么他会有此反应和行动。
- 7解决复杂问题的技能
- 识别复杂的问题，并审查相关的信息，开发和评估可选项及实施解决方案。
职业具备知识
职业素养
- 1分析思维
- 要求分析信息且使用逻辑来解决与工作有关的问题。
- 2关注细节
- 要求在完成工作任务时要注意细节
- 3可靠性
- 要求可信赖、有责任心和可靠，并履行责职。
- 4独立性
- 要求个人以自己的方式做事，在很少的指导和无监督的状况下，依靠自己把事情做好。
- 5主动性
- 要求有承担责任和挑战的意愿。
- 6正直
- 要求诚实和讲道德
- 7毅力
- 要求在面对障碍时能坚持
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